Strategie podatkowe: Jak oszczędzać sprytnie podczas inwestowania!

Strategie podatkowe: Jak oszczędzać sprytnie podczas inwestowania!

Roth, Deutschland - Pytanie optymalnej strategii podatkowej dotyczy wielu inwestorów, niezależnie od tego, czy są w życiu zawodowym, czy już przechodzą na emeryturę. W wywiadzie dla Billa Harrisa, byłego dyrektora generalnego PayPal i Intuit, JIM Puplava z Financial Sense Wealth Management przemawiał ponad dziesięć skutecznych strategii redukcji podatków, które mogą być przydatne dla inwestorów na wszystkich poziomach dochodów. Harris, także autor książki „The Investment Tax Guide: How To Slash Your podatków”, podkreśla znaczenie dobrze przemyślanego zarządzania planowaniem podatkowym.

Należy zwrócić wczesną uwagę na wkładach 401 (k). Mecze pracodawców to quasi darmowe pieniądze, więc pary robocze i pracownicy powinni wpłacić w 401 (k) do pełnego meczu. Po pierwszym kroku wskazane jest inwestowanie w tradycyjne lub Roth IRA, które oferują większą elastyczność i niższe koszty. W przypadku inwestorów, którzy dążą do podziału aktywów zoptymalizowanych podatkowych, prawidłowe umieszczenie ich aktywów ma kluczowe znaczenie: systemy generujące stopę procentową należą do rachunków opartych na podatku.

Obliczenia strat podatkowych i odliczenia

Innym ważnym tematem jest obliczenie strat podatkowych. Inwestorzy, którzy mają rachunki podlegające opodatkowaniu, powinni strategicznie realizować straty w czasach spadków rynkowych w celu zmniejszenia dochodu podlegającego opodatkowaniu. Strategia ta jest szczególnie wskazana dla inwestorów o znacznych aktywach u podatników, podczas gdy dla większości inwestorów z systemami produkowanymi podatkami utrata straty jest mniej rozsądna, podobnie jak mniej rozsądna, jak na

Roth IRA cieszą się rosnącą popularnością, ponieważ umożliwiają wypłaty wolne od podatku na emeryturze. Jest to szczególnie korzystne dla inwestorów, którzy oczekują wyższych stawek podatkowych, jeśli przejdą na emeryturę. Jednak konwersja rachunków podlegających opodatkowaniu na rachunki ROTH może początkowo przynieść obciążenia podatkowe: konwersja rachunku 401 (k) ponad 900 000 dolarów może znacznie zwiększyć dochód podlegający opodatkowaniu, co może prowadzić do wyższego obciążenia podatkowego. Zatoczona konwersja może zaoferować tutaj rozwiązanie w celu złagodzenia obciążeń podatkowych i osiągnięcia celów finansowych, takich jak różne specjalistyczne artykuły, w tym it-boltwen , zalecaj.

Optymalizacja poprzez działanie strategiczne

Dalsze zalecenia Harrisa obejmują darowizny na uniknięcie cennych papierów wartościowych w celu uniknięcia podatków od zysków kapitałowych oraz korzystanie z funduszy darowizn (DAFS) na natychmiastowe odliczenia podatkowe i bardziej elastyczne opcje dystrybucji. Wysokim zarabiający, którzy nie są w stanie inwestować bezpośrednio w Roth IRA, również mają możliwość rozważenia tak zwanych konwersji Roth IRA Roth. Te konwersje mogą się opłacić w perspektywie długoterminowej, nawet jeśli początkowo powodują wysokie koszty w krótkim czasie.