Estrategias fiscales: ¡Cómo ahorrar inteligente al invertir!

Estrategias fiscales: ¡Cómo ahorrar inteligente al invertir!

Roth, Deutschland - La cuestión de la estrategia fiscal óptima se refiere a muchos inversores, independientemente de si están en su vida profesional o ya se están jubilando. En una entrevista con Bill Harris, el ex CEO de PayPal e Intuit, Jim Puplava de Financial Sense Wealth Management habló sobre diez estrategias efectivas para la reducción de impuestos que pueden ser útiles para los inversores de todos los niveles de ingresos. Harris, también autor del libro "La Guía de impuestos de inversión: cómo reducir sus impuestos", enfatiza la importancia de la gestión de planificación fiscal bien pensada.

La atención temprana debe realizarse en las contribuciones 401 (k). Las coincidencias de empleadores son cuasi de dinero libre, por lo que las parejas y los empleados del trabajo deben depositar en su 401 (k) hasta el partido completo. Después de este primer paso, es aconsejable invertir en IRA tradicionales o Roth que ofrecen más flexibilidad y menores costos. Para los inversores que se esfuerzan por una distribución de activos optimizadas fiscales, la colocación correcta de sus activos es crucial: los sistemas degeneración de la tasa de interés pertenecen a cuentas basadas en impuestos.

Cálculo y deducciones de pérdidas fiscales

Otro tema importante es el cálculo de la pérdida de impuestos. Investors who have taxable accounts should strategically realize losses in times of market declines in order to reduce their taxable income. Esta estrategia es particularmente aconsejable para los inversores con activos significativos en los contribuyentes, mientras que para la mayoría de los inversores con sistemas protegidos por impuestos, la pérdida de pérdida es menos sensible, como es menos sensible, como en . Allí también se menciona que una conversión de IRA tradicionales en Roth IRA puede ser una estrategia inteligente.

Los Roth IRA están disfrutando de una creciente popularidad porque permiten retiros libres de impuestos en la jubilación. Esto es particularmente ventajoso para los inversores que esperan tasas impositivas más altas si se jubilan. Sin embargo, la conversión de cuentas imponibles en cuentas de Roth puede inicialmente traer cargas fiscales: la conversión de una cuenta 401 (k) de más de 900,000 dólares estadounidenses podría aumentar significativamente el ingreso imponible, lo que podría conducir a una mayor carga fiscal. Una conversión escalonada puede ofrecer una solución aquí para aliviar la carga impositiva y lograr los objetivos financieros, como varios artículos especializados, incluido it-boltwise , recomendan.

Optimización a través de la acción estratégica

Las recomendaciones adicionales de Harris incluyen donaciones para evitar valores valorados para evitar impuestos sobre las ganancias de capital y el uso de fondos de donación (DAF) para deducciones fiscales inmediatas y opciones de distribución más flexibles. Los altos ganadores que no pueden invertir directamente en Roth IRA también tienen la opción de considerar las llamadas conversiones de Backdoor Roth IRA. Estas conversiones pueden dar sus frutos a largo plazo, incluso si inicialmente causan altos costos a corto plazo.